揭秘：为什么是你上当？你是否会成为“帮凶”？

淄博网警

电信网络诈骗案件的发生有哪些相关因素呢？

当前的电信网络诈骗犯罪主要是从境外输入，犯罪的发生离不开两样东西，通信和资金，通信包括电话和网络。说到这大家可能都在想，现在无论是电话卡、银行卡甚至是QQ、微信号都要实名验证，如果知道对方的电话卡、银行卡或者QQ、微信号不就知道骗子是谁了吗，这是一个最简单的推理。但是反推，骗子也会有这样的顾忌，他会想方设法的逃过这些实名验证，达到隐藏自己身份的目的。这就是今天我们要说的关键。

骗子为了躲过通信、金融的实名监管，购买一些个人手里的电话卡、银行卡，时间久了，渐渐就衍生出了一个靠买卖诈骗资源的行业，也是我们最早说的灰黑产业链条。从案件情况看，受骗的群众都有这样的感觉，就是对方对自己的身份信息或者说某个时间点的活动规律、购物规律非常的了解。这就是公民信息泄露，这些信息有的是电商卖家泄露的、有的是会员卡信息泄露。






有哪些群体被骗风险比较高呢？

主要有这三类人群：

第一种是过于自信的人：与我们平时的认知不同，受教育程度高不一定就不会上当，文化层次低却也不一定易被骗，还是与群众的防诈骗意识息息相关。有的人觉得被骗这种事不可能发生在自己身上，盲目自信，不接受任何反诈宣传，甚至有些抵触，自信地认为自己不会笨到被诈骗。此外，一些人喜欢钻空子，喜欢在网络上“撸羊毛”，认为足不出户也能赚大钱。这类人是高危被骗群体，几十种诈骗手法，就等你的一个不小心了。

典型案类：贷款诈骗、刷单诈骗、投资理财诈骗、网络交友诱骗投资、赌博诈骗、购物退款诈骗等。

第二种是涉世不深的人：这类人可能还在学校，或者刚走出社会，还不能分辨复杂社会的真真假假，虚虚实实。有时一通电话就能逼得他们嗷嗷大哭，千方百计来证明自己清白，直至钱款被转走。对于这类人，不管是亲戚朋友、教师同学都要对他们进行一个系统的防骗教育，让他们能够安安心心上学，平平安安步入社会。

典型案类：冒充公检法诈骗、注销校园贷诈骗、电话冒充熟人诈骗等。

第三种是缺乏辨别能力的人：此类以年长者居多，他们经历了人生的风风雨雨，却逐渐与网络信息时代脱节，但还往往听不进其他人的劝解，轻易相信其他说客，执意在一些虚假投资平台进行投资（虚假贵金属投资、期货投资、三维码投资、外币投资等），最后血本无归。有些人在购买保健品上执着坚持，甚至儿女都无法劝阻，最后耗尽毕生积蓄。

典型案类：投资理财诈骗、保健品诈骗等。

骗子是如何利用了他们的心理弱点呢？

一是贪念。据不完全统计，约有70%的诈骗案件，就是骗子利用了人的贪念实施成功的。施以小利，诱骗上钩，放小抓大，最后拉黑走人。更深入一些就是加入一些“爱情”的元素：网上交男女朋友之后，逐步诱骗其进行赌博、投资，最后骗光受害人所有钱财，甚至使受害人欠下一身债务。目前最高发的贷款诈骗也一样，号称无抵押、低息、快速放款，“贷款者”会觉得仿佛天上掉馅饼一样，逐步按照对方所说的去操作，最终被骗。

二是恐惧。诈骗分子利用人的恐惧心理实施诈骗的手段由来已久，冒充公检法诈骗的骗术已经过20余年的发展，通过一部电话，就能对受害人进行远程控制，目前依然不少人被骗，且涉案金额巨大。近期还有注销贷款账户诈骗，骗子通过恐吓受害人：如果不注销贷款记录会影响征信，影响未来贷款买房、买车，最后诱骗受害人一步步进行转账操作。

三是不谨慎。最直白的表述就是“粗心”，转账汇款不经过任何核实，刚汇款出去才猛然惊醒，可为时已晚。QQ冒充熟人诈骗就是个典型案类，“熟人”的范围很广，包括：领导、老师、小孩、朋友等等。这类诈骗，骗子最怕你进行核实，会不断催促你，告诉你这个事情很急，要马上办，就等你的一个“不谨慎”。

被诈骗的人表现会是怎样的？

在没有任何事物干扰的情况下，一般人总能保持平和、理性的心理状态，但是遇到问题（骗子设置）后，往往乱了心智。就像在考试的时候，突然遇到一题难题，接下来的答题就全乱了。你越乱、越想辨、越想争，就更加上了骗子的圈套。

我们看看，扪心自问，到了以上三个诈骗环节之后，谁还能沉心静气呢？已经乱了心智，接下来的就是骗子表演的时间了。

但是，不管他骗术怎么变，他的目的是骗我们老百姓的钱，只要我不转款，随他怎么骗。

“断卡诈骗”是什么？对大家什么影响？

电信网络诈骗犯罪中要使用的电话卡、银行卡虽然已实现了实名制登记，但经过出租、出售、出借，已非登记人本人使用。犯罪嫌疑人使用“实名不实人”的电话卡和银行卡实施诈骗或甚至进行网络贩毒、贩枪、赌博等网上犯罪，用于转移资金或逃避打击，给公安机关的追查和打击带来巨大困难。因此，斩断电话卡、银行卡的买卖链条，对于压发电诈案件具有特别重大的意义。

此次“断卡”的银行卡和手机卡，是广泛意义上的，具体来说：

在手机卡方面，既包括我们平时所用的三大通信基础运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

在银行卡方面，既包括个人借记卡、贷记卡，也包括企业对公账户及单位结算卡，同时还包括非银行支付机构的支付账户，像我们平时所说的微信、支付宝账户。

这样的界定犯罪几乎囊括了嫌疑人当前使用的主流的通讯和金融工具和渠道，对于电信网络诈骗来讲此次行动应该说是“伤筋动骨”的。

此次“断卡”行动，主要采取打击、整治、惩戒三大举措。

“断卡”行动具体打击、整治和惩治的是哪些人员？



今天了解了电信网络诈骗犯罪的相关知识，希望能大家时刻提高警惕，牢记无论诈骗手法怎么变，最终的目的都是要诈骗钱财，只要你不听、不信、不转账，就能防止上当受骗，守护好自己的钱袋子！

来源：山东反诈骗中心

娇小娇

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